财务公司相关学士学位论文与集团财务公司在资金管理方面的作用风

2017-12-03 04:14

  目前我国财务公司面临风险很多,财务公司在业务活动中需要对在控制目标中无法实现风险进行识别.然后针对风险设定合理控制活动,就目前我国财务公司情况来看,可能需要面临风险有1.信用风险,信用风险主要指是通过信用工具而进行信用活动过程中信用本金及收益可能遭受损失可能性,目前信用风险是财务公司中一种主要风险.2.流动性风险,流动性风险主要指在资金周转时出现了问题,导致到期债务无法归还可能性.流动性风主要原因就是财务公司资产同负债结构上不配,特别是短借长贷结构使支付风险极易发生.3.管理风险,管理风险主要指经营不利、管理上出现问题而使企业亏损可能性.4.市场风险,市场风险主要指是因为利率发生了波动,而对财务公司了不利影响,最终导致公司收入减低,成本升高可能性.5.操作风险,操作风险主要由于公司内部控制及公司治理上失效.主要有以下几种形式呈现系统操作风险、运作风险、财务报告风险、文件风险、管理风险、文件风险.

  公司在银行、财务公司同时开户,公司依据主观意愿将公司闲置资金存入银行之中,公司需要使用资金时,则可以通过委托财务公司或银行提出 .财务公司不会主动干预公司在资金上分配,也不会对公司资金进行归集,这造成了财务公司无法对企业资金进行集中控制.这种管理模式优点就公司对资金进行使用,财务公司不会对资金流出和流入进行干预.这样财务公司作用就同商业银行相似,财务公司职能得不到体现,也就失去了成立财务公司最初目.

  收支两条线;一种管理模式.财务公司实现制定相应支出账户和收入账户,公司在经营过程中获取所有收入应当流入到收入账户中,在原则上,该账户仅能上存到财务公司账户.当公司需要支出资金时,应当将有财务公司将资金拨入到支出账户上,再由支出账户进行支付.财务公司应当使用最先进软件,确保资金结算方便、快捷、安全、准确,提高资金在周转过程中效率,确保资金运营高效有效.财务公司通过资金拨付、和定期归集实现集团资金运用管理,实现对资金灵活运用,提升公司 实力目.财务公司收集商业银行数据而选择结算便利、实例雄厚银行进行合作,通过商业银行可靠、安全、高效网络结算系统,建立安全资金集团网络系统.收支两条线;最有优点就是实现了对资金统一管理,同时也给公司留下了一定资金支配权,使用两条线;管理模式提高了集团核心竞争力,扩大了公司经济效益.

  对各个银行 管理平台叙述以中国工商银行为例,工商银行集团公司 管理策略主要针对目标为大型企业集团,总部需要对各个子公司制定统一资金管理制度,其主要目在于适应多种管理模式,使公司总部能够对各个公司资金进行主动地拨付和归集,提高公司在资金上使用效率,同时工商银行同实际相结合为客户提供其它方面全范围服务.

  目前我国集团财务公司在运行过程中风险控制主要体现在性、业务操作风险、财务收支核算科学性和准确性及信用风险等.对于市场风险和流动性风险涉及较少.从实际情况来看在我国财务公司中短存长贷现象较为严重,资产流动性差.,贷款利率也是财务公司和银行主要收益,而随着通货膨胀步伐加快,贷款利率也将会随之增长,居民存款时常会出现负利率情况,因此利率市场化已经近在咫尺.一旦利率市场化后利差将会近一步缩小,那么财务公司盈利日子就不多了.由此不难,财务公司目前对市场风险和流动性风险还缺少有效控制方式,因此应当针对市场风险和流动风险建立风险控制体系.

  财务公司相关论文范文数据库务公司可以选择一家商业银行并开设一级账户,各公司需要在该一级账务下开设二级账务.集团使用一级账户,各公司使用二级账户.当银行进行资金结算时,应当将所有二级账户中余留资金转到一级模拟账户中,但二级账户中仍然会显示可用余额数值,因此各公司日常结算不会出现变化.这种模式,节省了公司财力、物力及人力,实现了对公司资金进行集中管理目.

  风险管理发展缓慢对财务公司发展有着一定制约作用.目前应当将风险管理工作重点放在风险时候管理上,也就是需要对清收、、核销进行相应控制、防范,对资产风险事前及事中控制较少.目前我国财务公司对风险管理上运用指标管理、比例管理工具都处于学习阶段,尚且不够成熟.

  财务公司在银行开设专门账户,强制要求所有公司都要在该银行开设账户,各公司资金都应当存入到财务公司之中,各公司 流入都需要通过财务公司完成.这样公司内部往来则需要通过财务公司完成,各个公司对集团外结算也需要通过财务公司在银行开设专有账户完成.这样财务公司在集团中不仅起结算中心作用,同时也起银行作用,这种管理模式优点就是可以高度集中资金,提升集团对各个公司资金管理水平,实现对外统一支付.但想要实现高度统一,则需要财务公司进行较大财力、物力、及资金上投入,成本加高,同时也需要银行方面配合及政策上支持.

  各个公司主要资金管理方式有销售回款、统收统支等,集团在资金集中管理上主要采用方式为一、二级账户联动管理模式这样财务公司可以将同企业相关账户设定为一级账户,各个公司在一级账户下开设二级账户,二级账户与一级账户之间在收支结算上将会联动反映,可以尽量不改变公司在结算方式上改变.在账户体系中一、二级账户都是实际账户,一级、二级账户都可以进行收入业务 ,但进行资金归集时,如果账户体系中二级账户出现了收入,合作银行将会在网上对账户设置进行自动识别,银行将会将款项自动归入到一级账户中,在资金对外支付时,需要逐级联动一级账户额度.4、集团财务公司风险理论

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